Servicio · Prevención de LA/FT/FP
Prevención del lavado de activos y del financiamiento al terrorismo
Diseñamos y operamos sistemas de prevención de LA/FT/FP a la medida de sujetos obligados de la UAF y de OSFL, para asegurar la continuidad operativa, evitar sanciones y proteger el flujo de fondos ante bancos, donantes y aliados.
Lo que resolvemos
Cumplir sin detener la operación.
Un sistema de prevención débil expone a su organización a sanciones, a observaciones de los supervisores y a la desconfianza de bancos y donantes. Uno mal diseñado, en cambio, frena el trabajo diario.
Adaptamos el sistema de prevención a la normativa, a las operaciones y a los riesgos reales de cada entidad, tanto sujetos obligados supervisados por la UAF como Organizaciones sin Fines de Lucro. El alcance se define a la medida: desde una función continua de cumplimiento hasta trabajos específicos.
Qué incluye
Un sistema de prevención completo, a su medida.
Oficial de Cumplimiento designado
Asumimos formalmente el cargo conforme a los requisitos aplicables, coordinamos la implementación de controles y comunicamos a la dirección las medidas correctivas.
Soporte continuo en el día a día
Asesoría permanente para evaluar alertas complejas, beneficiarios finales y operaciones inusuales, sin que la operación se detenga.
Manuales de prevención
Políticas y procedimientos ajustados a su realidad operativa: debida diligencia, señales de alerta, reportes y conservación documental. Para OSFL, controles sobre donantes, aliados y uso de los fondos.
Matrices de riesgo
Identificamos y evaluamos sus exposiciones de LA/FT/FP y establecemos medidas proporcionales, para reforzar controles donde más importa.
Auditorías de cumplimiento
Revisión independiente del diseño y la eficacia del sistema: expedientes, controles, reportes y evidencias, con un informe de hallazgos y un plan de acción.
Capacitación y supervisiones
Formación para directivos y equipos con ejemplos de su propio trabajo, y acompañamiento en supervisiones: documentos, requerimientos, respuestas y planes correctivos.
Cómo trabajamos
Un sistema que se ajusta a su realidad.
Paso 1
Diagnóstico de riesgos
Conocemos sus operaciones, su normativa y sus exposiciones de LA/FT/FP.
Paso 2
Diseño a la medida
Elaboramos o actualizamos la matriz de riesgos, los manuales y los controles.
Paso 3
Implementación y cultura
Capacitamos a su equipo y acompañamos la puesta en marcha de los controles.
Paso 4
Seguimiento y auditoría
Monitoreamos cambios normativos, atendemos supervisiones y verificamos la eficacia del sistema.
El objetivo va más allá de cumplir un requisito: instalar una cultura de cumplimiento que reduzca la fricción entre las áreas operativas y de control.
Preguntas frecuentes
Lo que suelen preguntarnos
¿El servicio es solo para sujetos obligados de la UAF?
No. Atendemos tanto a sujetos obligados supervisados por la UAF como a Organizaciones sin Fines de Lucro, y adaptamos el sistema de prevención a la normativa, las operaciones y los riesgos de cada entidad.
¿Pueden asumir el cargo de Oficial de Cumplimiento?
Sí. Asumimos formalmente el cargo conforme a los requisitos aplicables, coordinamos la implementación de controles y brindamos asesoría permanente para alertas, beneficiarios finales y operaciones inusuales.
¿Qué abarcan los manuales que elaboran?
Políticas y procedimientos de debida diligencia, señales de alerta, reportes y conservación documental, ajustados a su realidad operativa. Para las OSFL incorporamos controles específicos sobre donantes, aliados y el uso de los fondos.
¿Qué entregan en una auditoría de cumplimiento?
Un informe con hallazgos y un plan de acción para mitigar riesgos, tras revisar con independencia expedientes, controles, reportes y evidencias.
¿Tenemos que contratar todo el sistema?
No. El alcance se define a la medida: desde una función continua de cumplimiento hasta trabajos específicos, como una matriz de riesgos, un manual o una auditoría.
Diagnóstico gratuito
¿Su sistema de prevención está a la altura?
Cuéntenos sobre su organización y le indicamos con claridad dónde reforzar su sistema de prevención.